Профиль инвестора LM_dengi | Тинькофф Инвестиции Пульс

Продолжаю увлекательный сериал «Очерки Маши инвестора» В прошлых сериях: Фьючерсы-х*ючерсы, невтемное ослабление рубля и как же надоели эти качели 😒 4 серия: ПИРОГ ОТ МАШИ Интро: Наша героиня сегодня встала пораньше. Не потому, что кардио натощак, а потому что задумала великое — испечь инвестиционный пирог. В заметках нашла рецептик, который вылеживался, пока она качала пресс и слушала подкасты На столе — мука (консервативная часть), мраморная говядина (акции роста), лесные грибы (дивидендные акции) и немного экзотики 🤪 Сегодня Маша усвоила главное: «Хочешь сочную начинку — замеси крепкое тесто» Основа — это тесто. Тесто — это облигации Маша достает глубокую миску. В неё она отправляет муку и масло 🧈 — Скучно? — Да 🥱 — Не фотогенично? — Безусловно! Но Маша знает: если она просто возьмет мясо, грибы, лук, перец и засунет это всё в духовку — получится все, что угодно, кроме пирога Для нашей фитоняшки облигации — это кор. Это глубокие мышцы живота, мышцы-стабилизаторы. Их не видно на пляже, но именно они держат спину. Маша уж точно об этом знает, когда приседает с весом собственного тела, умноженным на амбиции ☹️ Облигации не растут быстро. За месяц облигации не сделают Машу миллионершей. За месяц и пресс не нарисуешь 😅 ☹️ Облигации скучные Их не покажешь в сторис, как очередной x10 на альтах или мемах 🐕 ✅ Но именно они не дадут пирогу развалиться Для Маши тесто работает в трёх направлениях: 1. Форма. Держит края портфеля. Когда рынок гуляет, облигации держат структуру. Пирог не расползается в лепешку 2. Подушка. Дабы начинка не сгорела) 3. Гарантированная жирность. Облигации дают купонный доход. Это как масло в тесте — маленькая, но предсказуемая калорийность. Этого не отнять Мясо и грибы — это акции и прочая фонда А вот это уже начинка. Это то, ради чего Маша вообще затеяла всю эту кулинарию. Это самое вкусное и самое фотогеничное · Мясо (акции роста ). Это чистый протеин. Компании, которые растут как на дрожжах: технологические гиганты, инновационные стартапы, которые вышли на биржу. Мясо дает силу портфелю. Без мяса пирог Маши — это просто диетический хлебец. Сытно, но не то · Грибы (дивидендные акции ) Это аромат и насыщенность. Компании, которые платят стабильные дивиденды. Они растут медленнее мяса, зато регулярно отдают часть прибыли. Грибы дают Маше денежный поток здесь и сейчас, когда там мясо еще пропечется · Экзотика — только для гурманов 🌶️ — Казалось бы, зачем пирог? Хочешь мяса — пожарь мяса) хочешь грибов — пожарь 🍄‍🟫 хочешь теста — поешь 🥖 — Бред — подумала 💭 Маша Все равно, что новичок в тренажерке. Хочет бицепс и делает только сгибания рук, а ноги и спину тупо игнорит Итак, рецептик пирога ⤵️ Как и в тренировках, здесь всё зависит от целей и горизонта. Чем ниже потолки — тем толще тесто 👌🏻 Продолжение следует 👣

Бензин подорожал, потому что подорожала транспортировка бенза. Транспортировка бензина подорожала, потому что подорожал бензин ⛽️ Экономистская хохма 🤣 с долей шутки или долей правды) Дорогая нефть может нам инвесторам нарушить планы 🃏 ну, или затормозить процесс обогащения 🤣 Сейчас, ОФЗ отстают в росте цен. За снижением ключевой Центробанка доходности ОФЗ не спешат снижаться. Акции тож без оттепели Почему рынок тормозит? — Потому что градус повышается 🍷 🥃Нарисовались риски ускорения инфляции из-за дорогой нефти. А если инфляция будет угрожать, то Центробанки и вовсе могут развернуться в цикле снижения. Это нехорошо, очень нехорошо, даже плохо ☹️ ФРС бдит (не снизил ставку), наш Центробанк — тож держит руку на пульсе, ставку снизил на 0,5 пп. Итак, что по циферкам: вышла недельная инфляция!🔔 С 17 по 23 марта цены в России выросли на 0,19% против 0,08% неделей ранее. Годовая инфляция опять ускорилась до 5,99% 😢 Подорожали … так-так!👆… бензин на 0,4% и отдых на черном море в России. Все дубайщики рванули в Сочи что-ли?! 🤷‍♀️ Конечно, недельная инфляция это всего лишь недельная инфляция 😅 не полный круг товаров и услуг, сезонность, все дела Но все равно как-то печально 😢 если в таком духе будет и дальше — ЦБ будет осторожничать со снижением ставки! Так что, плииииз, отложите свой отпуск на Черноморском побережье! И в целом будьте осторожнее…🤗

Покупай на слухах, продавай на фактах Сегодня сначала увлеклась чатом GPT, потом пошла дальше и решила поиграться фьючерсами 😅 Фьючерс под шумок перед пятницей))) Почему просто не купить ОФЗ, если веришь в снижение ключевой и рост цены бумаг? Потому что тут живет магия плеча: 💸 на 900 ₽ можно взять фьючерс примерно на 12 000 ₽. То есть, денег почти нет… но мы держимся 🤣📊 Но если серьезно — почему я захожу прямо сейчас? В пятницу заседание Совдиров Центробанка. И рынок уже весь на позитиве — все ждут снижения ключевой ставки Логика простая: 👉 если ставку понизят → рынок шумит → фьючерс ползет вверх 📈 👉 даже если есть всего-лишь намек — спекулянты разгонят цену раньше, чем будет решение Но есть нюанс 🤡 Рынок умеет удивлять! И вот тут в игру вступает не логика, а магия: ✨ Эффект батута Фьючерс двигается как качели: на 1% движения индекса — мои 900 рублей могут дать +10% и больше. Это не торговля, это физика удовольствия ✨ Холодная голова Рискую где-то тремя чашками кофе ☕️ ☕️ ☕️ Владеть позицией на 12к, а переживать за 900₽ — психологический кайф и полный контроль ✨ Живу в пятницу Решение вышло — я внутри. Хочу — фиксирую, хочу — наблюдаю, как летит 🚀 Итого: Я не жду у моря погоды. Я седлаю волну ожиданий 🌊 сто-пудово наверное 🤣 Если ставку понизят — будет праздник 🍾 Если нет — ну, зато я попробовала фьючерсы И это звучит гордо и дерзко 🤟 🔥 А вы как думаете — минус 50 б.п. или 100 б.п.? Но доллар 81₽ 🦮 может все испортить

Чтобы инвестировать, надо обманывать 🙃 — Кого? — Его 🧠 Реально, как только говоришь: «Все, с завтрашнего дня откладываю 50% и покупаю акции!» НИЧЕГО НЕ ИЗМЕНИТСЯ — ДЕЛАТЬ НЕ БУДЕШЬ Равно 🟰 худею с непонятного понедельника 🤣 → Мозг в панике. Это стресс! НИЧЕГО делать не будем — говорит тебе мозг 🧠 ИЛИ ❌ Изучить 10 отчётов, открыть счёт, купить фьючерс, акции, бонды, фонды OMG😨 сложноооо — это ⤵️ → Проигрывает дивану НИЧЕГО делать не будем — говорит тебе мозг 🧠 ИЛИ ❌ Чтобы начать инвестировать — нужна мотивация — Сразу, НЕТ! Вся мотивация исчезает, как только видишь минус на счете НИЧЕГО делать не будем — говорит тебе мозг 🧠 ✅ СТАРТУЙ С МАЛОГО, ДАЛЕКО ПОЙДЕШЬ Например, я сегодня: ✅ Перевела 300₽ на брокерский счет, купила акции ✅ Потренила с утра, отказалась от куска 🍰 О! Как раз в пользу облигации 😂 Пошарахалась по ТЦ, задолбалась, передумала вообще, что-либо покупать 🙃 — это шутка. Но у меня такое частенько Капитал растет быстрее от: ➕ ПРОСТЫХ ➕ РЕГУЛЯРНЫХ ➕ ПОПОЛНЕНИЙ (раз в месяц, раз в неделю, раз в две недели …) Чем от попыток поймать момент, переиграть рынок и сделать х2 на рискованных сделках раз в год Кстати, мой ВТБ-челендж в самом разгаре: — 67 акций в портфеле — остаток 500₽ деньгах — на счете уже профит, хоть и мини — покупаю каждый день на 300₽ Остаток от сделок оставляю на счете для докупок акций ВТБ на просадке, частично уже отработано Считаю это уже успех🎉 Напомню, начала я покупать акции ВТБ на хайпе, сейчас они снизились в цене, а у меня плюс ➕ Так работает: РЕГУЛЯРНОСТЬ И ДИСЦИПЛИНА

Ловите 😉 Серия 3: Солнечное утро в Казани или «ОФЗшное счастье» Интро: Ранее в «Дневнике инвестора-фитоняшки»… Маша пережила эпичный залет в нефтянку на хаях, чудом выжила после шорт-сквиза и сходила на свидания. А тут новое утро... Сцена 1: Утро. Кофе, солнце и... уведомления Казань встречает Машу ослепительным солнцем. За окном +8, сосульки плачут, птичек не слышала 😂 Наша героиня в приподнятом настроении заваривает кофе, садится в любимое кресло у окна и думает: «Красота! После всех этих нервных читмилов — надо бы просто отдохнуть. Посмотрю-ка я на мир, а не на графики» Она делает глоток кофе, смотрит на голубое небо... и тут ДЗЫНЬ! ДЗЫНЬ! ДЗЫНЬ! Уведомления сыпятся одно за другим. Маша хватает телефон с мыслью: «Ну?! полетел на Луну?» На экране — зелень. Много зелени🥬🥦🌿 Портфель растет!!!! Маша трет глаза. Ей кажется, что это глюк. Но нет — старые добрые ОФЗ (облигации федерального займа), которые она купила когда-то давно «для бабушкиной надежности», опять ожили. Да и нефтянка в зелени Сцена 2: Монолог у окна Маша сидит в кресле, поджав ноги, и смотрит на график RGBI (индекса гособлигаций), который уполз навверх Мысль героини: «Так, стоп. ОФЗ? Они же тихие, скучные. А тут растут. С чего бы это? — Так, когда там директора Центробанка заседают?! — 20 марта ✅ Инсайт №1 «О! Минфин предложил ведомствам сократить расходы на 10%! Чтобы дефицит бюджета не рос. Вот те на! Государство решило затянуть пояса. Для инфляции хорошо!» Инсайт №2: «А ЦБ, получается, теперь может ключевую снижать смелее, потому что бюджет не перегревается. Аналитики пишут, что ждут снижения аж на 0,5% или даже на 1% 20 марта! » Инсайт №3: «Доходности ОФЗ падают, а цены растут. И Минфин уже выполнил квартальный план по заимствованиям. Все хотят облигации, пока ставки высокие, и фиксируют доходность на годы вперед» 💭 Как прекрасно — когда сидишь с ОФЗ в кармане! ☕️ Сцена 3: Звонок подруге На эмоциях Маша звонит подруге, которая также держит руку на пульсе 🤣 обменялись хорошими новостями Финальный монолог (в кресле, с улыбкой): «Вот так бы всегда. Старые добрые ОФЗ, сокращение бюджетных расходов и ожидание снижения ставки Центробанка. Кто бы мог подумать, что новости из Минфина могут согреть лучше, чем солнце в Казани. Теперь я поняла главное: в портфеле, как и в рационе, должна быть основа. ОФЗ — это моя клетчатка 🥬 Не вкусно, но полезно В следующей серии: Маша решает, что пора серьезно заняться и портфелем, и телом. Она покупает абонемент в премиальный фитнес-клуб. Но тренер говорит, что сначала нужна «сушка» — и Маша узнает, что такое продавать активы, которые больше не радуют Спойлер: расставаться с мечтами всегда больно

Продолжаю драмеди-сериал Фрагмент: Серия 2: Режим «Шортиста». Быстрые свидания и драма с плечом Интро: Ранее в «Дневнике инвестора-фитоняшки»… Маша героически пережила обвал нефтянки и приняла волевое решение: позиции не закрывать, ибо Лукойл и Роснефть все-таки база, отрастут. И дивиденды же! Но на душе кошки скребут. Нужно срочно поднимать себе настроение и самооценку Сцена 1: Регистрация на мероприятие Маша листает ленту и натыкается на «Быстрые свидания» парочка за вечер! Глаза загорелись вновь 🤩 💭 Мысль героини: «О! Это же мой формат. Тем более эти долгие отношения с ОФЗ уже поднадоели (( Скучнова-то 😒» А тут за вечер, может быстрый профит 🤑 Чем не скальпинг? Сцена 2: Быстрые свидания как скальпинг Маша приходит в модный бар 💃 Правила игры: 5 минут на разговор, потом смена партнера Скальпинг в действии: · Парень №1 Хорош, но рассказывает про стоп-лоссы и как они не сработали, когда был обвал рынка крипты. А он с плечами — вот так за пару минут 0 USDT на счету. А почему? А потому что встречных заявок на покупку не оказалось, и все ордера ликвиднуло. Ого, о как! Жалко парня! Но про убытки 📉 она сейчас не готова думать · Парень №2 Красавчик, байкер, втирал про изолированную и кросс-маржу во фьючах Столько инфы, в голове сумбур. Но Маша запомнила раз и навсегда, чтобы не слить весь депозит — лучше всегда ставить эту галку ✅ изолированная маржа Следующий · Парень №3 Странный тип в мятом пиджаке. Представился трейдером, втирал про то, как он зашортил эфир, биток и кучу альтов, и весь такой золотой, аж рябит в глазах 💭 Маша чувствует, мягко стелит, да жестко спать (скам), и закрывает позицию раньше времени, не дожидаясь конца 5 минут Итог вечера: Маша узнала много нового в трейдинге. Голова кипит, бокал мартини выпит и парочка теплых контактов в телефоне. Так наша героиня покидает эту вечеринку Сцена 3: Вечер. Эффект дежавю Дома 🏡 Вспоминает того трейдера в мятом пиджаке и его рассказы про шорты, пусть даже сказочные) Мысль героини: «А ведь этот чувак говорил, что можно зарабатывать не только на росте, но и на падении!» Получается, берешь акции в долг у брокера, продаешь их дорого, а потом, когда цена падает, покупаешь дешево и возвращаешь. Разница в кармане! Прикольно 🤪 Открывает идеи от теплых контактов — О, ! Зашорчу-ка я ее маленько, чисто по-быстрому Маша открывает брокера, находит Ленту, сверяется с заметками) Рынок говорит шорт с вероятностью 60%. Сидит ждет точку входа, глаза слипаются — уснула Утро-вечера мудренее 😴 Сцена 4: Неожиданная развязка …

На этот раз кинчик 🎥 Мини-сериал «Очерки инвестора-фитоняшки» В сегодняшей серии — получить по шапке или таки удержаться в седле 🤔 🎬 Серия 1: Стратегия быстрой наживы VS Читмил или «Залететь в нефтянку на хаях» Интро: Наша героиня назовем Маша решила, что скучная гречка и эти аристократы с дивидендами ей надоели — пришло желание что-то поменять. Теперь она хочет всё и сразу. В холодильнике у зожницы— пусто, зато в приложении брокера — жми на газ! Сцена 1: Утро. Запахло жареным (в прямом смысле) Геополитическая обстановка накалилась до предела. Иран блокирует Ормузский пролив, танкеры не идут, США 🇺🇸 все грозятся. Новости кричат: Нефть может улететь в космос! 🚀 по 200$ Наша Маша, глядя на график нефти марки Brent, который за неделю сходил на $100 за баррель, чувствует тот самый манящий запах жирного стейка В голове включается режим «Жаба душит, надо брать» 💭 Мысль героини: «Так, все покупают газ и нефть» Индия же в панике скупает всё подряд. Газовики и нефтяники 🆙 потирают ладони. Аналитики говорят, что лидеры роста — опять нефтегаз, бенефициары высоких цен! , — вот они, красавчики! Сцена 2: Читмил. Заходим по-крупному Героиня открывает приложение и, не глядя на графики, а какая разница, если завтра к Луне?залетает на высоких скоростях в «нефтянку и газ» · Покупает акции , , они уже в плюсе, но новости же такие! Дефицит же газ и нефть будут только дорожать! Удовольствие, как слопала огромный кусок торта на ночь 🤤 Вкусно, сытно!!! … не думая о завтрашнем сюрпризе 🫢 на весах · Покупает префы и обычку Аналитики из ПСБ грустно вздыхают, но наша Маша их не слышит. Она слышит звон монет 💰🤑 Сцена 3: Утро следующего дня Похмелье или коррекция? Героиня ложится спать в предвкушении. Ей снится, как она худеет и богатеет со скоростью света. Итак, наступает утро солнце ☀️ Сюрприз! Пока она спала, случилось страшное. Трамп написал в соцсетях, что «война скоро закончится». Мир предложил выбросить на рынок рекордный объем нефти из стратегических запасов Итог: Нефть марки Brent падает, уходя под $85 Героиня просыпается, потягивается берет в руки 📱 «О боже!» 😧 Она быстро-быстро открывает приложение брокера… Стоп кадр. На лице ужас — Все, мне пиз$а» · Акции российских «нефтянников» (те самые «Татнефть» и «Газпром нефть») начинают смотреться «хуже рынка» и уходят в минус, потому что драйвер роста (нефть) внезапно кончился · А героиня сидит в минусе с пачкой лотов, купленных на самом верху. Финальный монолог (сквозь слезы): «Я хотела зайти в нефтянку на хаях... Я зашла и похудела не в талии, а в портфеле 🥲 Ну что ж, вчера был читмил, а сегодня — жесткая диета из-за миротворца Трампа. Это булимия какая-то: то съела всё сразу, то вырвало — Зато теперь я знаю, что Иран может блокировать проливы, а я, к сожалению, заблокировала свои убытки только силой мысли — подумала Маша В следующей серии: Героиня клянется, что больше никогда не будет покупать на хаях и сядет на скучную, но полезную диету из … А может быть и нет — Brent-то опять 90$ Смотрим дальше, что придумает наша героиня в следующей серии!

Вот какую картинку надыбала в других пабликах 🤩 — Ой! ничего непонятно! Сейчас расскажу 😇 Представим, через год Центробанк снизит ставку до 10%. Кто получит большую доходность?! — Тот, кто весь в длинных облигах, казалось бы 🤔 Почему? Вклад — процент, который боль-мень, он ненадолго. Потом переложиться можно будет только под меньший % Флоатер — доходность тает вслед за ставкой Центробанка. Его беру только в период роста ставок Что не так с облигациями с высоким купоном?! Да, они хороши на 2–3 года. Но за год-полтора до погашения цена уже вообще не будет расти Длинные облигации (15 лет): вот тут интересненько 🤩 Ставка Центробанка вниз — их цена вверх 🆙 на 20-30%. Заберу и купоны, и прибыль от роста тела облигаций, но придется их продать … А дальше и смысла нет держать, прибыль будет снижаться. Поэтому эта бумажка и спекулятивная)) Так-так! Уже через год придется перекладываться, но куда?! Вообщем, теоретически все окэй, но на практике все запутано🤪 За последние 5 лет ставка Центробанка сходила на 20% аж 2 раза, потом снижалась. Получается целых 2 раза можно было заработать на длинных ОФЗ. А что будет за 15 лет 🫣 вообще 🤷‍♀️ ✨ Вывод: заучила эту связь: Когда ставка идет вниз — беру “длинные” облигации. А дальше или-или 1. Или маневрирую — продаю с прикупом 20-30%, не жадничая, и жду новый цикл повышения ставки 2. Или фиксирую купон 13% на десятилетие вперед, получаю его и не дергаюсь

Как выбирать банки, кто знает?! 😆 Оценка по выручке и долгам здесь не работает. Долги банка, они же наши вклады — вовсе и не долги, а топливо ⛽️ Поэтому смотрю сюда ⬇️ 🧠 1. ROE (Рентабельность капитала) Сколько прибыли генерирует каждый рубль акционеров 🟢 Норма: >20% (отлично) 💰 2. NIM (Чистая процентная маржа) Разница между тем, что банк зарабатывает на кредитах и платит по вкладам и облигациям. NIM = (% Доходы — % Расходы) / Активы 🟢 Чем выше, тем лучше Если показатель в минусе, значит банк привлекает средства дороже, чем выдает кредиты. Банк не эффективен 🏷️ 3. P/B (Цена / Балансовая стоимость) Цена акции VS реальные активы банка 🟢 < 1 — акции дешевые > 1 — акции дорогие, но оправдано, если ROE высокий Сравнила 4 банка ⬇️ Самый эффективный Самый дешевый , но с амбициями руководства на высокие дивы — 50% от прибыли. Сомнительно, но окэй! Если так, то ВТБ придется решать вопрос с достаточностью капитала всеми тривиальными и нетривиальными способами устойчив по базовым характеристикам. Акции имеют высокий потенциал роста за счет развития компании (Халва, pos-кредиты) и хороших дивов Со все понятно 🆒 и он отличается регулярными дивидендами. При этом Сбер дешево оценивается по прибыли, что есть зеленый 💚 флаг Скорее всего вырастут все, но кто-то быстрее. Можно с лупой смотреть отчеты за 2025 год, а можно все эти банки добавить в портфель))) по базовым показателям эти бизнесы устойчивы, ну три из них точно (на одного не буду показывать пальцем). Все банки выиграют от снижения ставки Центробанка за счет оживления кредитования. А иногда с низких значений легче показать рост Все банки есть в моем портфеле, ВТБ будет 😆 беру, играя в ВТБ-челлендж Не индивидуальная инвестиционная рекомендация

ВНИМАНИЕ! ПРАВИЛЬНЫЙ ОТВЕТ НАЙДЕН 🚀 Ставить всё на одну карту или распылиться на много позиций? Ну-с, погадали на кофейной гуще и хватит 🙃 Истина конечно посередине, как прекрасно 😁 ИДЕАЛЬНЫЙ ПОРТФЕЛЬ = 10–15 КОМПАНИЙ Почему? 🙅‍♀️ 1 акция — это не инвестиции, а эмоциональные американские горки. Одна ошибка — и вы в минусе 🙅 много-много акций — это ну … как физрук, который всех записал в секцию, но так и не понял, кто из ребят бегун🏃 а кто штангист 🏋🏼 Вообщем, портфель без «лица» 🎯 Нужен баланс: чтобы портфель и рос, и не разбился при первой турбулентности Но просто ткнуть пальцем в 15 компаний как-то не по-инвесторски 🤔 Рынок любит чистоту. Все-таки «СПАРТАНЦА» надо разглядеть 🤣 Встречайте лайтовый ЧЕК-ЛИСТ, куда смотреть👇 1. ВЫРУЧКА — кровеносная система 🩸 Если компания не растёт, это мумия, а не бизнес · ✅ Берём: Цифра бодро ползёт вверх год от года · ❌ Не берём: Выручка топчется на месте или падает. Исключения есть, но редки и тернисты 2. P/E (ЦЕНА / ПРИБЫЛЬ) — термометр доверия 🌡️ Покажет, перегрелась акция от народной любви или её можно брать тёпленькой · Низкий P/E — «дешево, но есть нюанс». Возможно, компания в беде · Высокий P/E — все уже набежали и откусили свой кусок. Вкусно ли нам доедать? · Ориентиры (примерно): · 🇷🇺 Для России: Норма — 5–8. Выше 10 — горячо. Ниже 3 — пахнет жареным 🥴 · 🇺🇸 Для США: Норма — 15–25. Выше 30 — не лопнет ли пузырь? 3. ЧИСТЫЙ ДОЛГ / EBITDA (ПРИБЫЛЬ) — фитнес-тест здоровья 💪 Покажет, сколько лет компания будет работать на кредиторов, если затянет пояса · ✅ Меньше 3 — ЗОЖ! Компания финансируется из своей прибыли, кредиты ей не страшны · ❌ Больше 3 — красная карточка! Жизнь в кредит до добра не доводит. Чуть что — и всё, приплыли 4. PAYOUT RATIO — тест на щедрость 🎁 Какой процент прибыли директор готов вынуть из кассы и отдать лично вам · Ниже 35% — «жаба душит». Деньги копятся неизвестно для чего (может, на новую яхту?) · Выше 75% — «транжира». Раздаёт почти всё, на развитие не остаётся. Чуть кризис — и дивиденды обнулят · Золотая середина — 35–75%. И волки сыты (бизнес растёт), и овцы целы (вы при деньгах). Вроде все элементарно и логично! А в инвестициях это называется серьезными словами — ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЙ АНАЛИЗ! PS: тщательнее выбираем дамы и господа, а то однажды все пипец — приплыли Не индивидуальная инвестиционная рекомендация

Сомнительный, но безумно интересный ВТБ ЗАПУСКАЮ ЛИЧНЫЙ ЧЕЛЕНДЖ 🎲 Буду месяц покупать акции ВТБ на 300 рублей в день 💸 Зачем? Так прокачаю дисциплину 💪(увы, пока это не мой конек 😅) и заодно поработаю с психологией. Страшный страх многих инвесторов — неудачно выбрать точку входа в рынок. С ним и буду бороться 👊🏻 Да-да, именно акции ВТБ! Кажись теперь они в игре. После выплаты рекордных дивидендов в 2025 году на эти акции невозможно смотреть без интереса. Как будто их эпоха «ДО» прошла, и наступает эпоха «ПОСЛЕ» Не буду гадать 🧙 🪩 когда покупать, буду заходить каждый день: 30 дней, 300 рублей, один ВТБ Почему вообще ВТБ? Причин вагон: 🆕 Конвертация префов в обычку — доля государства растет, надежность крепчает 🆒 Костин намекает на дивы не хуже вкладов. Даже, если нет, то сам посыл греет душу 🆙 Таргет по прибыли в ₽650 млрд на 2026 год — если сделают 💋 цены им не будет Старт сегодня! Купила 3 акции...брала по 87,36₽ (покупаю на отдельном брокерском счете, чтобы математика сошлась) И сразу момент истины 😆 честно, было немного обидно 😒потому что сегодня утром они буквально лежали на полке по 85 рублей! Зевнула 🥱 и все, низкий вход мимо))) Да пофик, закрыла глаза и купила 🛍️ надо — начать! Остаток пойдет в следующие покупки Вообщем, страшно-красивый товарищ ВТБ, добро пожаловать в портфель! Посмотрим, что будет через 30 дней! 📈 и насколько меня хватит 🫸🏻🤣 Кто со мной? Вместе всяко энтузиазма будет поболее 😏😉 Не индивидуальная инвестиционная рекомендация

РЫНОК ПАДАЕТ — ПЛОХО, РАСТЕТ — ДАК ТОЖ НЕ АЙС Когда рынок падает покупать страшно, когда рынок растет — жалко 🙁 все не слава богу И как теперь быть?! Ответ прост — ДЕЛАЙ ВСЕ ПО ПЛАНУ! Другими словами, еще актива нет в портфеле, а ты уже знаешь, что с ним будешь делать 😆 Итак, заходя в акции, я жду роста не 5-10%, а хорошего приличного роста %30+ И на меньшее, я не согласен 🤣 Поэтому нет никакой разницы купить по 295₽ или по 305₽ или даже по 315₽. Если в твоем шорт-листе есть акции — покупай почти с «закрытыми глазами» Если я спекулятивно покупаю длинные ОФЗ, то я верю в снижение ставки Центробанка. К концу года она будет ~12% и я следую своей стратегии под это снижение. Сейчас ставка 15,5% — значит длинные ОФЗ еще рабочая комбинация — покупаю точно также — по плану с почти «закрытыми глазами» Если я хочу большой купон на десятилетия — затариваюсь длинными ОФЗ Какая разница, что они сегодня стали подороже, чем вчера, если до сих пор доходность высокая, а на горизонте маячит потенциал роста цены Если я хочу большой купон здесь и сейчас — беру облигации разных компаний Пусть сейчас они стоят больше номинала, а погасят их по номиналу. Я зато уже сейчас буду жить на эти купоны, либо реинвестировать их Получается, если понимать, что за инструмент и зачем он в моем портфеле, как и когда он отработает по-максимуму или близко к тому, то и никаких разочарований не будет Просто берешь и каждое 16-е число месяца пополняешь свой портфель — Не хочу 16-го 🤨 — 😏 Выбирай любой другой день и регулярно донать СОСТАВЬ ПЛАН И ДЕЙСТВУЙ ПО ПЛАНУ! У инвесторов вопрос не стоит брать или не брать теперь на подъеме рынка. Вопрос стоит только так — что брать, если предположительно к концу года ставка Центробанка будет 12%

👃 ЧУЕТЕ ЗАПАХ, ЭТО ЗАПАХ ДЕНЕГ 🫰🏻 Центробанк красавчек снизил ставку до 15,5%, дав долгожданный импульс фондовому рынку Умирающий вид ОФЗ сразу оживился и полетел 🚀 Надолго ли?! — кто-то скептически скажет Возможно и нет 😂 Но мыслить лучше масштабнее — дело ведь не только в одном сегодняшнем решении Центробанка, а дело в тренде, который задан рынку Тренд на снижение ставки — вот сюда надо смотреть. А что это значит?! — Облигации будут расти в цене. Новые выпуски будут менее привлекательными. А значит те, кто сейчас уже держат облигации — будут зарабатывать не только на купонах, но и росте цены — Деньги будут утекать со вкладов и фондов ликвидности — на горизонте маячит переток средств, а это хорошо для акций и облигаций — Компании, дожившие до второго полугодия 2026, будут лучше себя чувствовать. Опять-таки отличная новость для инвесторов Вообщем, надежда во все лучшее умирает последней 😆 Это конечно же шутка 🤪 Какая надежда?! Цель и выстроенная инвестиционная стратегия — вот, что есть у инвестора. В них и верим 😇 А выпуски сослужат верную службу — ой как долго. У кого уже набиты карманы?! 🗣 про будущее от Эльвиры Набиуллиной. В ближайшие месяцы Центробанк будет смотреть, можно ли дальше снижать КЛЮЧЕВУЮ. По его прогнозу, в среднем в этом году ставка будет около 13,5–14,5%. В следующем году - примерно 8–9%. ВЫВОД: да, Центробанк не будет резко снижать ставку, но аккуратно и постепенно будет 🤣 вот только надо, чтобы инфляция во второй половине года устойчиво вернулась к 4%.

Пока рынок замер в ожидании решения по ставке, а ОФЗшки сходили туда и обратно Признавайтесь, кто не испугался 🫣 и урвал по 575₽)? А кто испугался и продал все ОФЗ нафик? Ну дак, ближе к делу, я вот про что хочу порассуждать 👇 Можно ли убрать эмоции в инвестировании и минимизировать спонтанные решения? — КОНЕЧНО, ДА!!!! Этот вопрос решает слово РЕ-ГУ-ЛЯР-НОСТЬ! Регулярно докупаю одни и те же активы из своего шорт-листа Многие инвесторы на это забивают, уходят от системы, делают по-своему, спонтанно, превращая инвестиции в хаос. Каждая покупка как с чистого листа! Нет цели, нет графика покупок, нет четких ориентиров — когда выходить, что брать 🤷‍♀️ И в голове одна только надежда: РАЗБОГАТЕТЬ КАК МОЖНО БЫСТРЕЕ 🤑 Я это называю, инвестиции от случая к случаю. Все равно что встретить динозавра 🦕 Повезет или не повезет)) Но это не контроль, а лишь иллюзию контроля Когда мы играем «50/50 — либо встречу, либо нет» мы сводим сложную задачу к подбрасыванию монетки Да, это удобно: не думаю, не анализирую, не разбираюсь. Просто повезёт — не повезёт Однако 🦕 либо существует в моей экосистеме, либо нет. Я на это вообще никак повлиять не могу 😏 Получается, когда играешь 50/50 то ты как бы вообще не в игре И начинается путаница случайности с закономерностью. А подача вот такая👍 под соусом инвестиционной стратегии PS: И никогда не знаешь, в какую секунду он выбежит на тебя из-за угла🦖🤷‍♀️

ОДА АКЦИЯМ: ВСЕ НЕ В МАСТЬ — НО МЫ БЕРЕМ 🙃 Есть такая мысль 💭 вслух ⬇️ Задание сверху увеличить российский фондовый рынок к 2030 году Что это значит? Теоретически и больше компаний выйдет на рынок, и больше будет инвесторов Компании-то понятно … ГОСов напрягут — А ПОЧЕМУ БОЛЬШЕ ИНВЕСТОРОВ? 1️⃣ Ставки по депозитам упадут — отсюда придет капитал 2️⃣ Минфин с Центробанком работает в направлении повышения финансовой грамотности. Теперь насытиться только потреблением товаров и услуг становится уже не так интересно 🤔 у граждан растет тяга к инвестиционным целям))) Бетон 🏠 всегда YES! но неликвид и сразу дорого: вот блин 🥞 А НАДО, ЧТОБЫ И РОСЛО, И ЛИКВИД 😁 А ЭТО ЦЕННЫЕ БУМАГИ Вообщем, дальше в любом случае количество частных инвесторов увеличится 👌 А теперь вспоминаем … когда я был(а) новичок и открыл (а) брокерский счет, я купил (а) … — ЧТО? Акции))) 🤣 все правильно!!! Мало кто пришел на фондовый рынок исключительно за облигациями. Акции все-таки поживее 🚴 Да и интерес к облигациям будет угасать при снижении ставок Да тут еще сделает дешевой цену своих дорогущих акций — все для рядовых инвесторов, не благодарите 😁 Вообщем те, кто уже в рынке, нам, думаю, улыбнется удача ☀️ ))) новый спрос увеличит стоимость акций в наших сумках Главное сейчас не промазать с выбором 😎 Не индивидуальная инвестиционная рекомендация PS возможно портрет массового инвестора будет таким, а может быть и нет)

У НАС ИНВЕСТОРОВ БОЛЬШИЕ НАДЕЖДЫ ЕСТЬ, А АКЦИИ РАСТУТ ПЛОХО Сейчас непростой период для российской экономики — буквально она свалилась в рецессию. Для рынка акций это вообще не айс 🥹 Экономика развивается циклами: проходит рост, пик, спад и рецессию. И так постоянно. Каждый цикл завершается, а потом спустя время возобновляется. Иногда все происходит быстро, иногда медленнее В каждом таком цикле компании из разных секторов чувствуют себя по-разному Например, экономику в РЕЦЕССИЮ вывозят самые востребованные сектора: — здравоохранение — товары 1-й необходимости — коммунальные услуги Импульс самочувствия экономики идет в акции, но слегка заранее))) Фондовый рынок растет ожиданиями, поэтому мы как инвесторы мыслим наперед Во время спада экономики мы уже думаем о рецессии и, когда она приходит, акции защитных секторов как раз в самом соку 💋 Акции каких компаний показали хороший рост: , , , и энергосбыты: , … — что и требовалось доказать Теперь экономике все хуже и фондовому рынку тоже несладко((( но по-тихоньку проявляются другие компании💪 А МЫ КАК ИНВЕСТОРЫ УЖЕ ДУМАЕМ О РОСТЕ ЭКОНОМИКИ В период роста экономики и в акциях уже будет поинтереснее))) В целом, много, что оживет))) — стройка — IT-сектор — промышленность — товары 2-й необходимости — финансы К этому периоду могут хорошенько стрельнуть: , , , , , , Хороша ложка к обеду, поэтому и надежды возлагаем на будущий рост компаний: чтобы ессесна войти в сделку подешевле, а выйти подороже 😉 Еще надо учесть, что все это экономическая теория — идеальная картина мира))) и даже при благоприятных условиях для сектора, одна компания из этого сектора будет расти, другая нет. Поэтому по максимуму лучше выбирать акции надежных) И конечно не забываем про санкции и ограничения, которые пока мешают нашим экспортерам 😤 Не индивидуальная инвестиционная рекомендация

БОЛЬШИЕ НАДЕЖДЫ РЫНКА АКЦИЙ В 2026 Рынок растет ожиданиями — так предусмотрительные инвесторы уже готовятся к выходу отчетов компаний. Скоро, в конце февраля — марте станет понятно кто в 2025 сработал лучше всех, а кто не очень На этих новостях цены на какие-то акции пойдут сильно вверх 🆙 и на этом можно заработать Чтобы не пропустить вспышку взглянем на АКЦИИ ЭТИХ КОМПАНИЙ ⬇️ 💎 Совкомбанк (SVCB) — со снижением процентных ставок банки начинают зарабатывать больше. Банк крупный, активно развивается, устойчивые показатели деятельности: высокая рентабельность капитала, достаточность капитала, чистая прибыль. Дальнейший рост чистой прибыли триггернет переоценку акций 🆙: из-за устойчивости бизнеса и увеличения дивидендов Ожидается, что по P/E банк будет сопоставим со Сбером при этом останется запас привлекательности по сравнению с Т-Банк Беру на 1-2 года: — вход ₽11.50-12.50, цена в этом диапазоне более чем привлекательна. Актуально докупать на коррекциях рынка — жду роста цены до ₽16.00-20.00 💎 Озон (OZON) — компания из сегмента онлайн. Маркетплейс и Озон Банк. Два и даже больше (с рекламки то тож капает) в одном. Онлайн торговля — сегодня это удобно, а к удобству быстро привыкаешь 😉 Поэтому круг любителей онлайн трат только расширяется. Выручка у компании уверенно растет 🤑 Итак, что имеем — бизнес в тренде, компания активно вкладывала в развитие, логично это все увидеть в чистой прибыли в 2025 и в 2026 годах. Оптимистичная компания в ядро портфеля Беру на 1-2 года: — вход ₽4200-4500 — жду роста цены до ₽5500-6200 💎 Полюс (PLZL) — буквально золотая компания 😂 Добыча золота обходится ей дешево, а прибыль растет с удорожанием золота. За год акции компании прибавили в цене больше 50%. И вроде 🆒 но это сузило потенциал будущего роста цены Итак, фундаментально компания сильная: выручка, прибыль, рентабельность — все ✅)) и выиграет от ослабления рубля Беру в долгую Докупать буду позже, подожду хорошего отката цены Не индивидуальная инвестиционная рекомендация

Сегодня АКЦИИ на российском рынке самый ненадежный товарищ Взять, к примеру, «Газпром» 😤 дивиденды не платит, а цена за 5 лет не просто упала, а обвалилась. Печально? Да 🙂‍↕️ Увы, сегодня рулит геополитика, а не работающие бизнесы. Поэтому P/E, и выручку, и EBITDу, и рентабельность, и чистый долг считать конечно можно и нужно, но большой рост случится только тогда, когда наверху все договорятся — Вот блин, зачем тогда акции вообще нужны?! 🤷‍♀️ Сегодня российские акции держу в основном ради дивидендов 🎯 Мои фавориты среди дивидендных акций: · · · · · · · · 💸 В среднем можно ожидать 8–10% годовых по дивидендам, а по некоторым бумагам больше, но это неточно. Поточнее станет известно где-то в феврале — после отчетов ⚠️ Вся боль, что дивиденды — это не гарантия, а великодушие компании 😇 которая захотела поделиться прибылью. Компания может и не платить дивиденды. Но я выбираю те, которые скорее всего заплатят 🤣 Риск есть всегда Возьмешь вон по «вчерашним» дивам, а он и не думал больше столько платить 🤷‍♀️ Насколько вот он умеет прибыль генерить, вопрос❓ — Ну на дивах 10% в год, это ж так себе … доход, точно акции нужны в портфель? Да, хоть зарабатываем мы на дивидендах, истинная магия акций в их суперсиле ✨ У акций есть одна потрясающая особенность: 📉 Упасть они могут максимум на 100% — я серьёзно, правда, без иронии 📈 А вырасти — на 200%, 300%, 500% и даже больше! Потолка нет — вверх! 🚀🚀🚀 Взрывной рост цены в будущем! Именно ради этого инвесторы с акциями в портфеле петляют временно с убытками или около 0))) При всей мерзлости рынка, хороший рост цен на некоторые акции все же был в прошлом году: например, отличились , , — вот только, чтобы выловить этих индивидуалистов 🎣 надо постараться 🎯 Итого по акциям: · Сегодня: дивиденды 💵 · Завтра: рост цены 🚀 · Главная цель: explosive growth — безграничный потенциал! Не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Инвестируем осознанно